ESG Assessment: come migliorare l’accesso al credito con l’IA

ESG e accesso al credito: un nuovo criterio di valutazione anche per le PMI

Negli ultimi anni, l’attenzione verso i criteri ESG (Environmental, Social, Governance) è cresciuta esponenzialmente. Con le nuove Linee Guida EBA anche le banche sono chiamate a valutare e gestire i rischi ambientali, sociali e di governance in modo strutturato, influenzando direttamente le PMI. Il nuovo quadro normativo impone infatti un cambio di passo: per mantenere o migliorare il proprio accesso al credito, le piccole medie imprese dovranno dimostrare di essere allineate ai principi ESG.

Quindi, pur non essendo direttamente soggette alla regolamentazione europea ESG, le PMI si trovano ad affrontare richieste sempre più stringenti da parte di clienti corporate e istituti bancari. Una tendenza si intensificherà con l’entrata in vigore della Corporate Sustainability Due Diligence Directive (CSDDD), prevista per il 2026, che imporrà alle grandi aziende di prevenire, mitigare o ridurre al minimo gli impatti sui diritti umani e sull’ambiente che potrebbero derivare dallo svolgimento della loro attività, ma anche lungo le loro catene del valore.
Per le PMI ciò significa che la conformità ai criteri ESG non sarà solo un’opportunità di crescita, ma una condizione necessaria per rimanere competitive sul mercato.

Inoltre gli Istituti finanziari stanno introducendo linee di credito specifiche che promuovono e incentivano le pratiche sostenibili. Queste linee di credito sono progettate per sostenere progetti e aziende di tutte le dimensioni che dimostrano un impegno chiaro verso la sostenibilità e la responsabilità sociale e che possono offrire condizioni di rimborso più flessibili, tassi di interesse più bassi e limiti di finanziamento più elevati rispetto a quelle tradizionali, aumentando così la bankability delle iniziative volte a raggiungere gli obiettivi del PNRR e a contribuire allo sviluppo di un futuro più sostenibile.

In questo contesto, l’Intelligenza Artificiale (IA) si sta affermando come uno strumento strategico per supportare la mappatura dei processi aziendali e condurre l’ESG Assesment in modo efficiente e trasparente.

Check-Up Impresa: ESG Assessment con l’intelligenza artificiale

Per migliorare l’accesso al credito, ma anche per definire una nuova strategia di sviluppo sostenibile, Is Consulting propone un check-up innovativo alle aziende, che consiste in una mappatura dei processi con tecnologie all’avanguardia e un’ESG Assesment con l’intelligenza artificiale.

Questo tipo di analisi permette di:

· identificare, classificare e rappresentare processi, attori, asset e relazioni all’interno dell’organizzazione e
· Estrarre automaticamente indicatori chiave ESG da report e database aziendali
· Monitorare la conformità ai regolamenti e agli standard internazionali;
· Valutare il rischio ESG attraverso modelli predittivi;
· Correlare dati interni ed esterni (es. media, sentenze, social network) per una visione più completa

Le informazioni raccolte forniscono così una panoramica completa dei processi, delle pratiche e dei rischi ESG, che consentono al team Is Consulting composto da Temporary Manager, consulenti della sostenibilità ed esperti finanziari di identificare aree di miglioramento e sviluppare piani d’azione mirati alla realizzazione di specifici obiettivi ESG, grazie ai quali l’azienda può aumentare la fiducia di investitori e istituzioni finanziarie e accedere più facilmente al credito.

Adottare pratiche sostenibili e cercare di ottenere certificazioni o rating ESG per crescere e differenziarsi dai concorrenti non è più un’opzione, ma una necessità.
Grazie all’ESG Assesment con l’intelligenza artificiale e al supporto di Temporary Manger e professionisti del network IS Consulting puoi anticipare i rischi, cogliere opportunità e dimostrare con maggiore credibilità l’impegno della tua impresa verso la sostenibilità.

Contattaci per un Check-up e per una consulenza strategica e operativa su misura!