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Accordo tra Banxware e UniCredit per crescere nell’embedded lending.
La fintech tedesca, attiva nel lending as a service per le PMI, ha ricevuto un ulteriore investimento da 10 milioni di euro da parte di UniCredit e ha stretto un accordo con Aion e Vodeno, la piattaforma di Banking as a Service acquisita di recente dal Gruppo bancario, per migliorare le soluzioni di prestito automatizzato per le piccole e medie imprese.
Il nuovo modello Forward Flow con UniCredit
Queste due leve permettono a Banxware di passare da un modello di finanza strutturata tradizionale a uno basato sui flussi futuri (Forward Flow). Difatti, la banca partner si farà carico del 100% del portafoglio di prestiti originati attraverso le partnership della piattaforma embedded lending.
In questo modo, la fintech potrà destinare il proprio capitale alla crescita, allo sviluppo dei prodotti e all’espansione internazionale piuttosto che al funding dei prestiti.
Le soluzioni di Banxware per il mercato bancario
A oggi, Banxware è già integrata in oltre 40 piattaforme digitali e ha recentemente lanciato con HypoVereinsbank un prodotto di prestito che offre alle imprese un accesso immediato a finanziamenti di importo compreso tra mille euro e 5 milioni di euro, tramite un processo completamente integrato nell’applicazione.
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Inoltre, la fintech ha una seconda soluzione, Banxware for Brokers, che consente ai broker di servire i propri clienti interamente attraverso la piattaforma della società in collaborazione con HypoVereinsbank (sempre da mille euro a 5 milioni di euro).
Il precedente investimento
Nel dicembre 2023, Banxware ha annunciato un round di finanziamento di Serie A con 15 milioni di euro di capitale messi a disposizione da UniCredit, Fabrick e investitori esistenti. L’investimento ha anche gettato le basi per la collaborazione tra HypoVereinsbank e la fintech con sede a Berlino.
Con il suo modello di forward flow e il rafforzamento finanziario, Banxware punta a diventare l’infrastruttura di riferimento per il futuro dei prestiti alle PMI, nativamente integrata nelle piattaforme, indipendente ed efficiente.
«È un grande passo avanti vedere la nostra partnership strategica con UniCredit ampliarsi ulteriormente – ha dichiarato Jens Röhrborn, CEO di Banxware. Non ci stiamo limitando a crescere, ma stiamo creando un nuovo livello di infrastruttura per il credito alle imprese in Europa. Con ogni nuova piattaforma che integriamo e con ogni prestatore che colleghiamo, ci avviciniamo a un futuro in cui l’accesso al capitale è tanto fluido e intelligente quanto le piattaforme che le PMI utilizzano per gestire le loro attività».
«Banxware combina in modo unico l’agilità e la centralità dell’utente tipiche delle fintech con la forza finanziaria e la capacità distributiva di una grande banca – ha aggiunto Fiona Melrose, Head of Group Strategy and ESG di UniCredit. Attraverso il raggio d’azione della piattaforma di Banxware, UniCredit sta estendendo la propria presenza nei servizi digitali per le PMI in Europa, in coerenza con l’accelerazione del Gruppo».
«Il mercato tedesco è caratterizzato da una rapida crescita dei ricavi delle piattaforme B2B. Insieme a Banxware, ora offriamo le nostre soluzioni di credito proprio al punto in cui sorge il bisogno delle nostre PMI», afferma Martin Brinckmann, Responsabile Small and Medium Corporates di HypoVereinsbank.
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