La holding lussemburghese punta su stabilità e regolamentazione per conquistare il mercato europeo dei digital asset.
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RIV Capital si propone come un ponte tra la finanza tradizionale e l’innovazione della blockchain, adottando un approccio che mette al primo posto la conformità alle normative europee piuttosto che la semplice innovazione tecnologica. Fondata nel 2021 da Roberto Rivera, questa holding lussemburghese ha creato un ecosistema che abbraccia investimenti alternativi, asset digitali e servizi finanziari regolamentati.
Una strategia europea per i digital asset
Il progetto di punta della società è RIV Coin, una criptovaluta progettata per operare all’interno del quadro normativo europeo MiCA (Markets in Crypto-Assets). La struttura del token prevede un meccanismo di riserva innovativo: ogni coin è sostenuto da una riserva reale e verificabile di asset finanziari, gestita tramite un Vault trasparente che unisce CeFi e DeFi.
A differenza delle stablecoin, RIV Coin non mira a replicare il valore di una valuta fiat, ma a garantire stabilità attraverso una riserva diversificata e meccanismi algoritmici e cooperativi di equilibrio.
La società ha presentato richieste di autorizzazione presso la CONSOB in Italia e ha già avviato il processo autorizzativo presso la Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) negli Emirati Arabi Uniti per ottenere lo status di Crypto Asset Service Provider (CASP), necessario per operare legalmente nel mercato europeo e negli Emirati Arabi Uniti.
Il fondo RAIF per investitori qualificati
In parallelo al progetto crypto, RIV Capital gestisce un Reserved Alternative Investment Fund (RAIF) lussemburghese, pensato per investitori professionali con un investimento minimo di 100.000 euro, in linea con la normativa RAIF. Questo fondo adotta una strategia di “rendimento assoluto”, che non si basa sui benchmark tradizionali, e offre allocazioni flessibili su asset sia quotati che non quotati. Secondo le informazioni fornite dalla società, il fondo ha mostrato performance positive anche in periodi di mercato difficili, mantenendo il rischio sotto controllo grazie a una gestione che si discosta dai principali mercati azionari.
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Tokenizzazione e servizi per terzi
La tecnologia di RIV Capital è pensata per offrire frazionamento degli asset a investitori qualificati, con l’obiettivo a lungo termine di estendere l’accessibilità nel rispetto delle normative applicabili.
L’obiettivo dichiarato è quello di democratizzare l’accesso a strumenti finanziari che di solito sono riservati a investitori con un patrimonio elevato. Inoltre, la piattaforma di tokenizzazione è disponibile come servizio per terzi, creando opportunità di business per le aziende che vogliono razionalizzare i propri asset o per i gestori di fondi con quote di alto valore che desiderano ampliare la loro base di investitori.
La strategia di accessibilità e target demografico
RIV Capital ha messo a punto una strategia unica per rendere gli investimenti più accessibili a tutti, puntando su importi minimi che possano attrarre persone che di solito sono escluse dai mercati finanziari. Questo approccio si concentra in particolare sui giovani investitori e su coloro che non hanno accesso ai servizi bancari, specialmente in contesti dove la tecnologia mobile è il principale mezzo per accedere ai servizi finanziari. Il wallet proprietario è stato progettato con un’interfaccia “tap & trade” ottimizzata per i dispositivi mobili, rendendo le negoziazioni molto più semplici rispetto alle tradizionali piattaforme desktop. La piattaforma supporterà anche il trading di altre criptovalute, posizionandosi come un sistema di scambio mobile-first. RIV Wallet è un’app pensata per chi desidera gestire le criptovalute in modo semplice ma professionale, sfruttando le potenzialità dell’ecosistema Cosmos. Sono disponibili strumenti avanzati come l’integrazione con l’exchange decentralizzato Osmosis e la possibilità di partecipare a pool di liquidità, oltre a contenuti formativi offerti da RIV-DIGITAL. È una soluzione completa, ideale per chi lavora nel settore finanziario o per chi desidera entrarci con consapevolezza. RIV-DIGITAL rappresenta l’aspetto educativo del progetto, con programmi formativi pensati per creare un ponte culturale tra la finanza tradizionale e quella decentralizzata. La scuola offre percorsi formativi orientati alla certificazione EFPA – European Financial Planning Association, e relativi riconoscimenti ufficiali, e si propone di formare consulenti finanziari e investitori sulle nuove tecnologie finanziarie. Questo approccio formativo si oppone alla polarizzazione del settore, dove spesso la finanza tradizionale e la blockchain vengono viste come alternative inconciliabili. RIV-DIGITAL, al contrario, promuove una visione di integrazione e coesistenza tra i due ecosistemi, diventando un vero e proprio ponte culturale tra finanza tradizionale e decentralizzata.
Le sfide della regolamentazione
L’approccio di RIV Capital si colloca nel panorama della rivoluzione normativa europea sui crypto-asset. Il regolamento MiCA ha introdotto requisiti rigorosi per gli emittenti di token, come la necessità di mantenere riserve adeguate e di fornire informazioni dettagliate su funzionalità, rischi e tecnologia sottostante. Per poter operare legalmente nell’Unione Europea a partire dal 2025, i fornitori di servizi crypto dovranno ottenere licenze specifiche dalle autorità nazionali competenti, un processo che richiede una rigorosa compliance e una trasparenza operativa.
Prospettive e interrogativi
RIV Capital è un esempio affascinante di come l’innovazione finanziaria possa adattarsi al contesto normativo europeo. La sua attenzione alla conformità e la struttura di governance tradizionale potrebbero rivelarsi un vantaggio competitivo in un mercato sempre più focalizzato sulla sostenibilità e sulla trasparenza. Il successo di questo approccio innovativo offre un’opportunità strategica per armonizzare l’avanzamento tecnologico con le normative esistenti. In un settore dinamico come quello dei servizi finanziari, dove l’innovazione avanza a un ritmo frenetico, la capacità di prevedere e adattarsi in modo proattivo ai cambiamenti normativi diventa un vantaggio distintivo. RIV Capital si trova in una posizione favorevole in questo scenario, dimostrando come l’integrazione tempestiva di soluzioni tecnologiche avanzate con una governance normativa solida possa trasformare le sfide regolatorie in opportunità di crescita sostenibile e differenziazione nel mercato.
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